李威把昨晚整理的资料拿出来，摆在桌上。
上面罗列着近些年的大致跨境洗钱犯罪活动：
第一类不法洗钱分子，通常利用众所周知的方法，他们会搞到海量的个人账户、公司账户，然后以申请出境留学、购物、旅游等方式，换汇出逃。
第二类也比较常见，不法洗钱分子会和境外商场、贸易公司做虚假交易对敲，假买退货……
第三类常见于进出口外贸公司。这类不法分子通过伪造合同，躲避银行审核，再利用假货物等手段欺骗关口审查，把钱洗出去，也可以利用这种手段把钱洗白回来。
第四类花样比较繁多，不法分子主要是利用各类境外服务，比如国际电话、境外远程医疗、境外法务咨询等等方式，还有的可以聘请国外的医生、设计师、表演团队以服务费的名义洗钱。
第五类不法洗钱分子，会利用地下钱庄对敲，比如在通商口岸开个A公司，这种公司有换汇额度和自主换汇权，那就可以把这个A公司变成地下钱庄。再到港都联系一个差不多的B公司，然后……进行离岸对敲。
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具体的操作无法展开细说，以免教坏小朋友……
当然，不法洗钱分子的手段五花八门，而且这帮人通常最先拥抱新技术、新科技。
在大多数人还没什么感觉时，他们已经遥遥领先版本，迅速找到新技术的漏洞，牟取暴利！
比如利用空气币洗钱。
当然，以上是黑铁青铜、真金白银段位不法分子的方法，通常利用进出口贸易等‘经常项目’进行洗钱。
高端的白金钻石段位，比较喜欢利用投资类的‘资本项目’洗钱，有点类似资本跨国投资，这种方式可换取的外汇数额大，方便操作，更省中介费。
至于大师王者段位的手段，额……咱也不知道，咱也不敢问。
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通过对比，再结合账目就可以分析出，越城银行这些不良资产幕后隐藏的信息。
很明显，‘四大洋线缆厂’是个典型的例子，唐孝正利用虚假合同，从越城银行骗贷，然后通过出口贸易以及境外投资的方式洗钱！